איך להרוויח באמצעות השקעות אלטרנטיביות
בעולם הפיננסי המודרני, שבו התנודתיות בשוקי ההון המסורתיים הופכת לעניין שבשגרה, משקיעים רבים מחפשים דרכים חכמות יותר “לגוון” את תיק ההשקעות שלהם, ולהגן על ההון שצברו. חברת ifunds המובילה בישראל בהנגשת השקעות איכותיות מחוץ לבורסה, מציעה פתרונות מתקדמים, המאפשרים למשקיעים להיחשף לאפיקים חדשים, שבעבר היו שמורים רק לגופים מוסדיים גדולים.
המפתח להצלחה זו טמון באימוץ של השקעות אלטרנטיביות/ תחום הצובר תאוצה בקרב משקיעים המבקשים למקסם תשואות, תוך הפחתת הזיקה הבלעדית לביצועי המניות והאג”ח בבורסה.
מהן בעצם השקעות אלטרנטיביות?
עבור הגולש הממוצע, המונח “אלטרנטיבי” עשוי להישמע מורכב, אך הרעיון העומד מאחוריו פשוט למדי. בעוד שהשקעות מסורתיות כוללות בעיקר נכסים שנסחרים מדי יום בבורסה, כמו מניות של חברות גדולות או איגרות חוב ממשלתיות, השקעות אלטרנטיביות מתייחסות לנכסים שאינם סחירים בבורסה באופן שוטף.
מדובר בעולם רחב הכולל קרנות הון סיכון, קרנות גידור, נדל”ן ריאלי, תשתיות, חוב פרטי ואפילו סחורות. הייחוד של אפיקים אלו הוא ב”מתאם הנמוך” שלהם לשוק ההון. המשמעות היא שגם אם הבורסה חווה ירידות חדות ביום מסוים, הנכסים האלטרנטיביים לא בהכרח יושפעו מכך באופן מיידי, או באותה עוצמה.
היעדר המסחר היומי מאפשר לנכסים אלו לשמור על יציבות יחסית, ולפעול לפי אסטרטגיות ארוכות טווח המניבות ערך מוסף לאורך זמן.
היתרונות של השקעות אלטרנטיביות כחלק מתיק ההשקעות
הסיבה המרכזית למעבר של משקיעים לאפיקים מהסוג הזה, היא השאיפה לשיפור ביצועי התיק.
הנה כמה מהיתרונות הבולטים:
- פוטנציאל תשואה גבוה יותר: מאחר שמדובר בנכסים פחות “נזילים”, הדורשים מומחיות ניהולית גבוהה, הם מציעים לעיתים קרובות פוטנציאל לרווחים גבוהים יותר, מאשר הריביות הנמוכות או התשואות המוגבלות ב”אפיקים הסולידיים” בבורסה.
- גיוון ופיזור סיכונים: במקום “לשים את כל הביצים בסל אחד”, שתלוי בתנודות מדד תל אביב או הנאסד”ק, שילוב נכסים לא סחירים יוצר מעין “כרית ביטחון” ומפזר את הסיכון על פני סקטורים שונים לחלוטין.
- הגנה מפני אינפלציה: נכסים כמו נדל”ן או תשתיות, נוטים לשמור על ערכם הריאלי גם בתקופות של עליות מחירים במשק, מה שהופך אותם לכלי הגנה מצוין על כוח הקנייה של הכסף של המשקיעים.
איך מתחילים להשקיע?
בעבר, הגישה לקרנות היוקרתיות ביותר בעולם הייתה כרוכה בסכומי כניסה של מיליוני דולרים. מה שחסם את הדרך בפני משקיעים פרטיים רבים. כיום, באמצעות פלטפורמות טכנולוגיות מתקדמות וקשרים עם מנהלי הקרנות המובילים בעולם, ניתן לבנות תיק מגוון של השקעות אלטרנטיביות גם ברף כניסה נגיש יותר.
התהליך מתחיל במיפוי צרכי המשקיע, הגדרת אופק הזמן כיוון שאלו לרוב השקעות לטווח בינוני עד ארוך, ובחירת האסטרטגיות המתאימות. בין אם מדובר בקרנות גידור השואפות לרווח בכל תנאי שוק, או בקרנות נדל”ן המניבות הכנסה שוטפת.
בעידן שבו השווקים הופכים ליותר ויותר בלתי צפויים, היכולת “להסתכל אל מעבר לבורסה” היא כבר לא פריבילגיה. אלא הכרח לכל מי שמעוניין בניהול הון אחראי וחכם. בחירה נכונה של נכסים חלופיים יכולה להיות הגורם המכריע שיהפוך תיק השקעות סטנדרטי, לתיק מנצח שמניב יותר, לאורך זמן.
